שירותי הייעוץ הפנסיוני הניתנים על ידנו מאופיינים בהיכרות הן עם מגוון המוצרים בענף, והן עם השחקנים הרבים הפועלים בו. לצד מקצועיות ונסיון רב שנים במגזר הציבורי והפרטי, אנו שמים דגש על התאמת הייעוץ למטרות וליעדים שהוגדרו במהלך הייעוץ. מבחינתנו, יישום המלצות הייעוץ בתיק הלקוח הינו החלק החשוב ביותר, והיכרות עמוקה עם יכולות הגופים המנהלים ועם הוראות הדין, מאפשרות לך להינות מכך ולהגדיל את הפנסיה הצפויה לך במידה משמעותית. 

הייעוץ הניתן על ידנו ללקוח הפרטי שם דגש על המרכיבים הבאים:

  1.  שקיפות - של עלות השירות והאינטרסים של המעורבים בו.

  2. הגדרת מטרות ויעדים שלך הלקוח - פנסיה בפרישה, רמות סיכון ברמת תכנית, טווחי חסכון, כיסויים ביטוחיים לטובת המשפחה ועוד.

  3. מיפוי התיק הקיים - נכסים קיימים, הפקדות קיימות, רמות סיכון, עלויות ודמי ניהול.

  4. תחזית לפרישה - קצבה חודשית, סכומים למשיכה חד פעמית, אפשרויות להגדלת הפנסיה.

  5. סקירת ומיצוי הטבות המס - הטבות על הפקדות, על קצבה, על פיצויים ופטור מס רווחי הון.

  6. שימוש בזכות הבחירה שלך - בסוג המוצר ובתכנית הפסניונית המתאימה לצרכיך, ובכל מה שעונה בצורה הטובה ביותר למטרות שלך.

 

בנוסף, אנו מכוונים כי לאחר תהליך ייעוץ זה, תוכלו לנהל טוב יותר את התיק הפנסיוני שלכם - לעקוב אחר הפרמטרים המרכזיים בו, לדעת לדרוש שירות מתאים, לבקש ולקבל עדכונים, ובמילה אחת - לנהל טוב יותר את ההכנסה המרכזית שלכם בשליש השלישי של החיים - לאחר הפרישה לפנסיה.

 

     בכבוד רב,

 

     יובל בראל 

     ייעוץ ויישומים פנסיוניים. בשבילך.

מה כולל ייעוץ פנסיוני,

איך מתבצע, ולמה רק הייעוץ עולה כסף, והשאר "בחינם"

  ייעוץ פנסיוני - מהו

מה אני צריך עבור ייעוץ

האם ואיך צריך להתכונן, ומה בעצם נדרש ממני הלקוח

טיפים

כמה דברים בסיסיים שכל אחד יכול לעשות

מצגות

דגשים בביטוח פנסיוני

פנסיה או ביטוח מנהלים ?!

מה בין פנסיה לבין ביטוח מנהלים?

ראו במאמר ב"הארץ - דה מרקר"

מאמרים

פוליסות ביטוח ככלי חסכון

ראו כתבה ב"גלובס"

חדשות אחרונות

עד כמה וודאית הפנסיה שלי ?

 

המפקחת על הביטוח בוחנת את ריבית ההיוון בקרנות הפנסיה החדשות

חברות ביטוח חדשות - הזדמנות ללקוח ?
 

בתקופה האחרונה קמים מספר גופים חדשים בתחום ביטוח החיים במסגרת בתי השקעות. האם מדובר בהזדמנות עבור הלקוחות הפרטיים? 

מה בין ייעוץ פנסיוני לבין שיווק פנסיוני
 
קיים בלבול רב בציבור בין ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, ייעוץ פנסיוני בבנק ושיווק פנסיוני. מכיוון שלסוג הרשיון ולאינטרס הכלכלי של ייעוץ כזה עשויות להשיות השלכות מהויות על אופן ותוצרי הייעוץ, כדאי לכל מבוטח להכיר את ההבדלים.
This site was designed with the
.com
website builder. Create your website today.
Start Now